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正社員の給料の仕組みとは？税金や社会保険料について解説

#正社員の就職#お金#収入#税金・保険料

更新日2025.08.08

公開日2017.01.04

まずは10秒で理解！
ひとことポイント
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正社員のほとんどは、年金や社会保険料が給与から天引きされる仕組みになっている

正社員の給料の仕組みについてよく理解できていない人も少なくないでしょう。正社員になると、毎月の給料から税金や社会保険料が天引きされるようになりますが、その内容や仕組みを知っておくことは大切です。このコラムでは、フリーターから正社員に就職したときの給与の変化や、天引きされる税金と社会保険料の内容についてまとめています。「給料の仕組みについて理解しておきたい」とお考えの方は、ぜひ参考にしてください。

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目次

  • 正社員の給料の基本的な仕組み
  • 正社員の給料から天引きされるもの
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  • 自分に合った仕事がわからず、どんな会社を選べばいいか迷っている方
  • 自分で応募しても、書類選考や面接がうまくいかない方

ハタラクティブは、スキルや経歴に自信がないけれど、就職活動を始めたいという方に特化した就職支援サービスです。
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経歴不問・未経験歓迎の求人を豊富に取り揃え、企業ごとに面接対策を実施しているため、選考過程も安心です。

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後藤祐介
監修者：後藤祐介キャリアコンサルタント

一人ひとりの経験、スキル、能力などの違いを理解した上でサポートすることを心がけています！

京都大学工学部建築学科を2010年の3月に卒業し、株式会社大林組に技術者として新卒で入社。
その後2012年よりレバレジーズ株式会社に入社。ハタラクティブのキャリアアドバイザー・リクルーティングアドバイザーを経て2019年より事業責任者を務める。

資格
  • 国家資格キャリアコンサルタント
  • 国家資格中小企業診断士
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    正社員の給料の基本的な仕組み

    フリーターから正社員になった場合、給料の仕組みに戸惑う方もいるでしょう。フリーターは時給制が多く、働いた時間に応じた賃金が支払われます。しかし、正社員になると給与形態は月給制となり、毎月決まった額が支払われます。

    月給制には日給月給制や年俸制なども含まれ、企業によって給与体系はさまざまです。

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    給料はいつ支払われる？

    正社員の給料は月に1回、月末締め・翌月25日払いのように、締め日から一定の期間を経て支給されるのが一般的です。これは、労働基準法第24条で「賃金は、毎月一回以上、一定の期日を定めて支払わなければならない」と定められているため。

    なお、近年は銀行振り込みが主流です。給料日が土日や祝日などに当たる場合は、多くの企業で「前営業日」に振り込まれるでしょう。

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    「給与形態」と「給与体系」の違い

    「給与形態」とは、賃金の支払い方法のこと。月給制を主流に、日給制や時給制、年俸制などが挙げられます。前述したように、正社員は月給制が一般的。ただし、月給制のなかでも毎月支払われる給与額が固定されている「月給制」と、欠勤や遅刻・早退をしたぶんの給与が差し引かれる「日給月給制」があるため注意しましょう。

    「給与体系」とは、給与の構成要素や決定方法、支払の基準をまとめたもの。基本給を始め各種手当やボーナスを「どうやって計算し、どうやって支払うか」を定めています。

    参照元
    e-Gov法令検索
    労働基準法

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    「ハタラクティブ」は、20代に特化した就職支援サービスです。専任のキャリアアドバイザーが、あなたの希望や適性を踏まえた求人提案や選考対策を行い、自己分析だけでなく就活準備までを丁寧にサポートします。

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    正社員の給料から天引きされるもの

    給与から天引きされるものは、大きく分けて税金と社会保険の2つがあります。

    税金

    税金は、所得税や住民税が該当します。所得税は原則として確定申告が必要な申告納税方式の税金ですが、企業に雇われている場合は会社が従業員本人に代わって申告納税を行う仕組み（源泉徴収及び年末調整）が一般的です。会社が従業員本人に代わって申告納税を行う理由は、以下のようなものがあります。

    • ・世の中の会社員全員が税務署に対して確定申告書の提出を行うと、税務署が対応しきれなくなる
    • ・年に一度の後払いで税金を徴収するのではなく、仮の金額で毎月徴収することで国の資金繰りに資する
    • ・収入が発生する時点で税金を徴収することで確実に徴税できる

    こうした仕組みによって、納税という国民の義務を、会社を通じて効率よく果たせるようになっているのです。

    所得税は国に納める国税で、収入に応じて税率が変わる累進課税制度です。一方、住民税は地方税で、都道府県や市区町村に納めます。主な違いを表にまとめました。

     所得税住民税
    種類国税地方税（都道府県・市区町村）
    課税方法累進課税（所得が多いほど税率が上がる）一律10％程度（所得に関係なく）
    徴収方法会社が天引き（源泉徴収）会社が天引き（特別徴収）

    住民税は前年の収入に対して課税されるため、転職して年収が下がったのに、「住民税が高いまま...」と感じることもあるようです。

    社会保険料

    社会保険は、困ったことがあった場合に公的な保証が受けられるように用意された国の制度です。その保険料は自己負担をする必要があり、給料から天引きされます。会社が各従業員から法律に基づいて保険料を天引きの形で預かり、その預かり保険料に会社として負担すべき保険料を合わせて役所などに支払う仕組みです。

    天引きされる社会保険料の種類は、健康保険や厚生年金、雇用保険、労災保険、そして年齢によっては介護保険が含まれます。

    • ・健康保険：治療費や入院費の自己負担が軽減される制度
    • ・厚生年金：老後の年金支給などが受けられる制度
    • ・雇用保険：失業時に手当が支給されるなど就職のサポートを受けられる保険
    • ・介護保険：介護が必要になった場合に、介護業者に支払う費用の負担が軽減される制度
    • ・労災保険：通勤時や勤務中など、労働者が病気や怪我を負った場合に給付を受けられる制度

    社会保険料を負担して相互扶助に参加することは、社会人としての責任ともいえます。

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    社会保険料の計算方法とは？加入対象者についても解説

    社会保険料の計算方法とは？加入対象者についても解説

    フリーターは精度に縛られず自由に働ける魅力がある一方で、雇用や給与が不安定な側面があります。また、長く働いても賃金が上がらなかったり、スキルが身に付きにくかったりすることも。将来を考えたときに安心できるのが、正社員の魅力です。フリーターとして社会保険に加入することはできますが、ボーナスや退職金、安定した雇用はフリーターにないメリットでしょう。

    正社員への就職を検討しているなら、就職エージェントに相談してみるのがおすすめです。ハタラクティブは若者の就職活動のサポートだけでなく、求職者の方の悩み相談にも乗っています。給与の仕組みも含め、戸惑っていることがあれば、ぜひ相談してみてください。